Фонд облигаций «Сбережения. Весна 2029» от «ВИМ Инвестиции»: условия и доходность

Фонд облигаций «Сбережения. Весна 2029» от «ВИМ Инвестиции»: условия и доходность УК «ВИМ Инвестиции» запустила фонд облигаций «Сбережения. Весна 2029» под 17% «ВИМ Инвестиции» запустили ОПИФ с прогнозной доходностью 17% годовых и порогом входа ₽1000. Фонд «ВИМ — Сбережения. Весна 2029» предлагает пайщикам трехлетнюю стратегию, но с ежедневной ликвидностью и налоговым вычетом Материал носит исключительно ознакомительный характер и не содержит индивидуальных инвестиционных рекомендаций. Управляющая компания «ВИМ Инвестиции» запустила новый ОПИФ РФИ «ВИМ — Сбережения. Весна 2029», сообщили «РБК Инвестициям» в компании. Фонд ориентирован на инвесторов, которые хотят получить предсказуемый финансовый результат на горизонте трех лет, отметили в пресс-службе. Для пайщиков предусмотрены три ключевых этапа участия в стратегии: рекомендованный срок покупки паев длится до 15 июля 2026 года, затем следует трехлетняя активная инвестиционная фаза, по завершении которой (в августе 2029 года) инвестору предлагается зафиксировать результат, продав паи фонда. При этом паи ОПИФа сохраняют ежедневную ликвидность, что позволяет выйти из стратегии досрочно при необходимости. Сценарный прогноз доходности фонда «ВИМ — Сбережения. Весна 2029» составляет 17% годовых, минимальная сумма инвестиций — ₽1000. Продукт рассчитан на широкий круг инвесторов и предоставляет возможность воспользоваться налоговыми преимуществами долгосрочного владения (ЛДВ): при владении паями от трех лет доход до ₽9 млн не облагается НДФЛ. Портфель фонда сформирован из рублевых облигаций эмитентов с высоким кредитным качеством, при этом используется широкая диверсификация по выпускам и отраслям, что дополнительно должно повысить устойчивость стоимости пая и снизить влияние отдельных рисков. «Мы запускаем фонд для консервативного инвестора, который сочетает в себе уникальные особенности — привлекательную доходность на горизонте трех лет и высокую предсказуемость результата благодаря активному управлению рисками — со стандартными преимуществами ПИФов: налоговыми льготами и профессиональным управлением активами. Фонд представляет особый интерес в условиях цикла снижения ставок», — отметил директор департамента портфельных инвестиций «ВИМ Инвестиции» Сергей Дюдин. Согласно выпуску «Обзора рисков финансовых рынков» Банка России за апрель 2026 года, наиболее привлекательным инструментом российского рынка в апреле стали корпоративные облигации — бумаги с кредитным рейтингом ВВВ: их полная доходность в рублях составила 2%. На втором месте оказались бумаги с кредитным рейтингом ААА — 1,8%, на третьем — бумаги категории А с доходностью 1,7%. Также небольшую доходность за месяц показали акции сектора «банки и финансы» — 1,5%, облигации федерального займа (ОФЗ) и корпоративные облигации с рейтингом АА — по 1,4%. Среди зарубежных активов можно выделить биткоин, который в апреле принес 3% в рублях. При этом доходность у большей части российских акций в апреле была отрицательной. Читайте «РБК Инвестиции» в «Максе».